Обязательный финансовый мониторинг

Обязательный финансовый мониторинг (Obligatory Financial Monitoring) — совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, идентификации участников таких операций и изучению их деятельности, ведению учета этих операций и сведений об их участниках, представление обязательного отчета о них Специально уполномоченному органу, а также представление дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, которые стали объектом финансового мониторинга.

Объектом обязательного финансового мониторинга являются действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков этих активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также любая информация о таких действиях или событиях, активах и их участниках.

Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равна либо превышает 150 000 гривень (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, — 13 000 гривень) или равна либо превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную 150 000 гривень (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, — 13 000 гривень), и имеет один или более следующих признаков:

  1. перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета из-за границы, а также перевод средств на счет, открытый в финансовом учреждении в стране, которая отнесена Кабинетом Министров Украины к перечню офшорных зон;
  2. купля-продажа чеков, дорожных чеков или других подобных платежных средств за наличные;
  3. зачисление или перевод денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), совершение других финансовых операций в случае, когда хотя бы одна из сторон — участников финансовой операции является физическим или юридическим лицом, имеющим соответствующую регистрацию, место жительства или место нахождения в стране (на территории), которые не выполняют либо ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или одной из сторон является лицо, имеющее счет в банке, зарегистрированном в вышеуказанной стране (территории). Перечень таких стран (территорий) определяется в соответствии с порядком, установленным Кабинетом Министров Украины, на основе заключений международных, межправительственных организаций, деятельность которых направлена на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;
  4. зачисление на счет средств в наличной форме с их дальнейшим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу;
  5. зачисление денежных средств на текущий счет юридического или физического лица – предпринимателя либо списание денежных средств с текущего счета юридического или физического лица — предпринимателя, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации, или зачисление средств на текущий счет либо списание наличных с текущего счета юридического или физического лица — предпринимателя в случае, если операции на указанном счете не совершались со дня его открытия;
  6. перевод лицом средств за границу при отсутствии внешнеэкономического договора (контракта);
  7. обмен банкнот, особенно иностранной валюты, на банкноты другого номинала;
  8. совершение финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя, не депонированными в депозитарных учреждениях;
  9. совершение финансовых операций с векселями с бланковым индоссаментом или индоссаментом на предъявителя;
  10. осуществление расчета по финансовой операции в наличной форме;
  11. совершение финансовых операций по сделкам, форма расчетов по которым не определена;
  12. получение (уплата, перевод) страхового (перестрахового) платежа (страхового взноса, страховой премии);
  13. проведение страховой выплаты или страхового возмещения;
  14. выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею, приобретение фишек, жетонов, внесение иным способом платы за право участия в азартной игре, выплата (передача) выигрыша субъектом хозяйствования, который проводит азартные игры;
  15. осуществление расчетов по внешнеэкономическому контракту, не предусматривающему фактической поставки на таможенную территорию Украины товаров, работ и услуг;
  16. предоставление кредитных средств лицу, являющемуся членом небанковского кредитного учреждения, в один и тот же день несколько раз, при условии, что общая сумма финансовых операций равна либо превышает сумму, определенную для обязательного финансового мониторинга.

(См. также Банковский контрольВнутренний финансовый мониторинг, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, История отмывания денег, Рекомендации ФАТФРегиональные группы по типу ФАТФСпециальные рекомендации ФАТФ).

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *