Прогноз кассовых оборотов банков — расчет прогнозируемых поступлений наличных денег в кассы банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения на предстоящий период.
Прогноз кассовых оборотов банков составляется кредитными организациями, расчетно-кассовыми центрами и территориальными учреждениями Центрального банка страны для определения ожидаемых изменений налично-денежной массы в обороте и потребности организаций, предприятий, учреждений в денежной наличности на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона и отчетных данных о кассовых оборотах банков.
Прогноз кассовых оборотов банков составляется по источникам поступлений и направлением выдач наличных денег и состоит из приходной и расходной частей. В приходной части содержатся следующие статьи поступлений:
- торговая выручка;
- выручка от реализации платных услуг населению (пассажирского транспорта, квартплаты, коммунальных платежей, зрелищных предприятий и предприятий, оказывающих прочие услуги);
- от реализации недвижимости;
- на счета по вкладам граждан;
- от организаций связи;
- на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;
- от реализации государственных и других ценных бумаг;
- от продажи физическим лицам наличной иностранной валюты;
- прочие;
- итого по приходу;
- перечисления в оборотную кассу из резервных фондов учреждений Центрального банка (если выдачи денег из касс банков превышают поступления).
В расходной части отражаются выдачи:
- на закупку продуктов;
- на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений;
- со счетов по вкладам граждан;
- наличных денег физическим лицам при покупке у них наличной иностранной валюты;
- со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;
- на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг;
- на другие цели;
- итого по расходу;
- перечисления из оборотной кассы в резервные фонды учреждений Центрального банка (если поступления денег в кассы банков превышают выдачи).