Меры воздействия (Enforcement Actions) — меры, которые предпринимает Национальный банк Украины к банкам в случае нарушения ими банковского законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка Украины. Меры воздействия разделяют на меры предварительного реагирования и меры принуждения.
Основными видами мер воздействия к банкам и другим лицам, которые находятся под надзором Национального банка Украины, являются:
- письменное предостережение о прекращении нарушения и принятии необходимых мер для исправления ситуации, уменьшения неоправданных расходов банка, ограничения неоправданно высоких процентных выплат, уменьшения неэффективных инвестиций;
- созыв общего собрания участников, наблюдательного совета банка, правления (совета директоров) банка для принятия программы финансового оздоровления или плана реорганизации банка;
- заключение письменного соглашения с банком, по которому он обязуется принять меры для устранения нарушений и улучшения финансового состояния банка;
- распоряжение о приостановлении выплаты дивидендов или распределении капитала в любой другой форме, установление для банка повышенных экономических нормативов и резервов на покрытие возможных убытков по кредитам и другим активам;
- распоряжение об ограничении, приостановлении или прекращении осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций с высоким уровнем риска;
- распоряжение о запрете предоставлять бланковые кредиты;
- распоряжение о наложении штрафов на: руководителей банков в размере до ста необлагаемых минимумов доходов граждан, а на банки — в размере не более 1% от суммы зарегистрированного уставного фонда;
- распоряжение о запрете владельцу существенного участия использовать право голоса приобретенных акций в случае нарушения им требований законодательства;
- распоряжение об отстранении должностного лица банка от должности;
- распоряжение о принудительной реорганизации банка и назначении временной администрации;
- распоряжение об отзыве банковской лицензии и инициировании процедуры ликвидации банка.
Основанием для применения Национальным банком мер воздействия являются:
- результаты инспекционных проверок деятельности банков;
- результаты анализа соблюдения банками требований банковского законодательства с использованием статистической отчетности;
- результаты проверок деятельности банков аудиторскими организациями;
- предложения Фонда гарантирования вкладов физических лиц в случае нарушения банком норм Закона Украины «О Фонде гарантирования вкладов физических лиц»;
- результаты проверок соблюдения банками валютного законодательства.
Меры воздействия, применяемые к банкам Национальным банком, должны быть адекватны конкретным допущенным нарушением, а их выбор осуществляется в соответствии с Законом Украины «О банках и банковской деятельности» с учетом характера допущенных нарушений, причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений, общего финансового состояния банка; размера возможных негативных последствий для кредиторов и вкладчиков.
(См. Банковский надзор, Государственное регулирование банковской деятельности, Основные принципы эффективного банковского надзора, План на случай кризисных обстоятельств, Финансовое оздоровление банка).