Сомнительные банкноты (монеты)

Сомнительные банкноты (монеты) (Suspicious Banknotes (Coins) — банкноты (монеты), подлинность или платежные признаки которых вызывают сомнение, а также имеющие признаки подделки, до проведения их исследования и составления экспертом Национального банка Украины соответствующего акта.

Если банк (филиал, отделение) обнаружит у одного клиента две или больше сомнительных банкнот (монет), то должностные лица банка должны срочно по телефону и не позднее следующего рабочего дня в письменном виде уведомить об этом органы МВД Украины по местонахождению банка.

При возникновение сомнений у кассира банка в подлинности денежных знаков, он изымает сомнительные банкноты (монеты) и оформляет Справку об изъятии банкнот для исследования в соответствие с установленной формой в 3-х экземплярах, один из которых выдается клиенту.

При инкассации выявленные кассиром банка сомнительные деньги в инкассаторской сумке оформляются актом на лицевой стороне сопроводительной ведомости, накладной и квитанции. Акт является основанием для изъятия сомнительных банкнот и монет.

В любом случае при выявлении сомнительных денежных знаков банк обязан:

  • зачислить на текущий счет клиента сумму выручки без учета фальшивых или сомнительных банкнот. Основанием для зачисления на текущий счет меньшей суммы выручки в первом случае является Справка об изъятии банкнот для исследования, а во втором — сопроводительная ведомость с оформленным на лицевой стороне актом с указанием фальшивых или сомнительных купюр;
  • изъятые сомнительные банкноты (монеты) в течение 3-х дней отправить на бесплатное исследование в соответствующее территориальное или операционное управление НБУ, которое в течение 5-ти дней с момента поступления выдает заключение о статусе банкноты (фальшивая/подлинная);
  • после получения от НБУ результатов исследований, банк обязан проинформировать предприятие о результатах исследования;
  • возместить сумму платежных банкнот, признанных экспертизой подлинными, клиенту, от которого они были приняты. Фальшивые денежные знаки не возвращаются.

(См. Наличные деньги, Защитные признаки банкнот).

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *