Депозитный сертификат

Депозитный сертификат (Certificate of Deposit) — один из монетарных инструментов Национального банка. Депозитный сертификат является долговой ценной бумагой Национального банка в бездокументарной форме с именной идентификацией собственников на основании реестра владельцев системы количественного учета СЕРТИФ, свидетельствующий о размещении в Национальном банке средств банков и их право на получение внесенной суммы и процентов по истечении установленного срока. Депозитный сертификат овернайт — долговая ценная бумага Национального банка, который свидетельствует о размещении банком средств через постоянно действующую линию проведения тендеров по размещению депозитных сертификатов на срок до следующего рабочего дня.

Национальный банк осуществляет эмиссию депозитных сертификатов с такими строками: один день (овернайт) и до 90 дней. Участие в тендерах по размещению депозитных сертификатов могут принимать банки, которые обеспечивают:

  • своевременное и в полном объеме формирование обязательных резервов;
  • своевременное перечисление средств по результатам предварительно проведенных тендеров по размещению депозитных сертификатов.

Обязательным условием для подачи банком заявки на участие в тендерах по размещению депозитных сертификатов является заключение на текущий календарный год соответствующего генерального договора. Размещение и расчеты по депозитным сертификатам осуществляются только в безналичной форме в национальной валюте Украины. Условия размещения, максимальная или минимальная сумма заявки от банка, сумма вклада, срок, на который размещается депозитный сертификат, определяются в зависимости от сложившейся ситуации на денежно-кредитном рынке.

Депозитные сертификаты имеют право обращения на открытом рынке только среди банков, а также могут использоваться в качестве залога на межбанковском кредитном рынке и как обеспечение кредитов рефинансирования Национального банка.

Национальный банк осуществляет размещение депозитных сертификатов путем проведения количественного или процентного тендера:

  1. ежедневно — через постоянно действующую линию проведения тендеров по размещению депозитных сертификатов овернайт;
  2. каждый четверг — депозитных сертификатов сроком до 90 дней.

В зависимости от ситуации на денежно-кредитном рынке, и состояния ликвидности банков Национальный банк может объявлять внеочередные тендеры по размещению депозитных сертификатов, о чем сообщает банкам с помощью средств электронной почты. В случае проведения процентного тендера с объявлением общего объема средств, привлекаемых Национальным банком, без определения цены их привлечения. Банки самостоятельно предлагают сумму и процентную ставку, по которой они соглашаются вложить средства в депозитные сертификаты. Национальный банк на основании поступивших заявок от банков, а также учитывая оперативный мониторинг процентных ставок на межбанковском рынке, самостоятельно определяет приемлемую для привлечения средств процентную ставку и осуществляет размещение депозитных сертификатов в рамках объявленного объема на этот тендер, начиная с наименьшей процентной ставки. Если объявленный объем привлечения средств меньше суммы средств, указанных в заявках банков с одинаковой процентной ставкой, то размещение депозитных сертификатов осуществляется пропорционально между этими банками.

В случае проведения количественного тендера Национальный банк размещает депозитные сертификаты среди банков в соответствии с очередностью поданных заявок до окончания суммы, предлагаемой для привлечения, исходя из целей регулирования денежно-кредитного рынка.

Процентная ставка по средствам, которые мобилизуются Национальным банком путем выпуска депозитных сертификатов, зависит от состояния и прогнозного объема общей ликвидности банков, конъюнктурных ожиданий рынка и срока изъятия средств из оборота. Процентная ставка по размещенным депозитным сертификатам устанавливается дифференцированно в соответствии со сроками привлечения средств. При проведении тендера с объявлением общего объема средств, привлекаемых Национальным банком без определения цены привлечения, банки самостоятельно предлагают процентную ставку, по которой они соглашаются вложить средства в депозитные сертификаты. Национальный банк осуществляет размещение депозитных сертификатов в рамках объявленного объема средств и самостоятельно определяет приемлемую для привлечения средств процентную ставку, начиная с наименьшей предложенной процентной ставки. В случае проведения такого размещения Национальный банк ориентируется на тенденции и динамику процентных ставок на межбанковском рынке. Процентная ставка привлечения временно свободных средств является фиксированной процентной ставкой.

(См. Денежно-кредитная политика, Сберегательный (депозитный) сертификат).

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *