Связанное лицо

Связанное лицо (Connected Person) — физическое лицо, которое в силу своего служебного статуса, родственных связей или имущественного положения связано с деятельностью и управлением банком и может получить определенные материальные преимущества в процессе выполнения банком своих функций.

Связанными лицами могут быть:

  1. руководители банка;
  2. владельцы существенного участия в банке;
  3. близкие родственники, муж, жена, дети, родители руководителя или владельца существенного участия в банке;
  4. аффилированные лица банка, руководители и владельцы существенного участия в аффилированных лицах, а также их близкие родственники.

Сделки, совершаемые со связанными лицами, не могут предусматривать более благоприятные условия, чем соглашения, заключенные банком с другими лицами.

Соглашения, заключенные банком со связанными лицами на условиях, более благоприятных чем обычные, признаются судом недействительными с момента их заключения. Более благоприятными условиями являются:

  1. принятие меньшего обеспечения исполнения обязательств, чем требуется от других клиентов;
  2. приобретение у связанного лица имущества низкого качества или по завышенной цене;
  3. осуществление инвестиции в ценные бумаги связанного лица, которую банк не осуществил бы в другое предприятие;
  4. оплата товаров и услуг связанного лица по ценам выше, чем обычные или при таких обстоятельствах, когда такие же товары и услуги другого лица вообще не были бы приобретены.

Банк может заключать соглашения со связанными лицами, предусматривающие начисление процентов и комиссионных на осуществление банковских операций, которые меньше обычных, и начисление процентов по вкладам и депозитам, которые больше обычных, в случае, если прибыль банка позволяет осуществлять это без ущерба для финансового развития банка.

Банку запрещается предоставлять кредиты любому лицу для:

  1. погашения этим лицом любых обязательств перед связанным лицом банка;
  2. приобретения активов связанного лица банка;
  3. приобретения ценных бумаг, размещенных или подписанных связанным лицом банка, за исключением производимой продукции этим лицом.

Национальный банк может своим распоряжением вводить ограничения на сумму сделок со связанными лицами.

(См. Банковский надзор, Риск репутации).

Поделиться в социальных сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

2 × четыре =