Прогноз кассовых оборотов банков

Прогноз кассовых оборотов банков — расчет прогнозируемых поступлений наличных денег в кассы банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения на предстоящий период.

Прогноз кассовых оборотов банков составляется кредитными организациями, расчетно-кассовыми центрами и территориальными учреждениями Центрального банка страны для определения ожидаемых изменений налично-денежной массы в обороте и потребности организаций, предприятий, учреждений в денежной наличности на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона и отчетных данных о кассовых оборотах банков.

Прогноз кассовых оборотов банков составляется по источникам поступлений и направлением выдач наличных денег и состоит из приходной и расходной частей. В приходной части содержатся следующие статьи поступлений:

  • торговая выручка;
  • выручка от реализации платных услуг населению (пассажирского транспорта, квартплаты, коммунальных платежей, зрелищных предприятий и предприятий, оказывающих прочие услуги);
  • от реализации недвижимости;
  • на счета по вкладам граждан;
  • от организаций связи;
  • на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;
  • от реализации государственных и других ценных бумаг;
  • от продажи физическим лицам наличной иностранной валюты;
  • прочие;
  • итого по приходу;
  • перечисления в оборотную кассу из резервных фондов учреждений Центрального банка (если выдачи денег из касс банков превышают поступления).

В расходной части отражаются выдачи:

  • на закупку продуктов;
  • на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений;
  • со счетов по вкладам граждан;
  • наличных денег физическим лицам при покупке у них наличной иностранной валюты;
  • со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;
  • на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг;
  • на другие цели;
  • итого по расходу;
  • перечисления из оборотной кассы в резервные фонды учреждений Центрального банка (если поступления денег в кассы банков превышают выдачи).

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

тринадцать − восемь =