Письменное разрешение

Письменное разрешение (Written Permission) — документ, выданный Национальным банком, на основании которого банки имеют право осуществлять отдельные операции, предусмотренные в ст. 47 Закона Украины «О банках и банковской деятельности».

Письменное разрешение на осуществление отдельных операций выдается при следующих условиях:

  1. наличие банковской лицензии;
  2. уровень регулятивного капитала банка отвечает требованиям Национального банка и подтвержден независимым аудитором;
  3. банк не является объектом применения мер воздействия;
  4. банк предоставил бизнес-план по определенным видам операций, на право осуществления которых он желает получить письменное разрешение;
  5. банк имеет достаточные финансовые возможности для осуществления такой деятельности;
  6. наличие подразделений для выполнения операций, службы внутреннего аудита, а также подразделения по вопросам анализа и управления рисками;
  7. соответствие руководителей подразделений банка квалификационным требованиям;
  8. наличие комитетов: кредитного, тарифного, по вопросам управления активами и пассивами (КУАП) и соответствующих положений о них;
  9. наличие соответствующих внутренних положений, регулирующих политику управления активами и пассивами, кредитную, инвестиционную, учетную политику банка и проведения деятельности, на которую банк желает получить письменное разрешение.

Расширение или изменение перечня операций, которые банки осуществляют на основании письменного разрешения, осуществляется путем отзыва предыдущего письменного разрешения и замены его на новое.

Письменное разрешение на осуществление операций с валютными ценностями называют генеральной лицензией на осуществление валютных операций, которая выдается Национальным банком при условии соблюдения банком соответствующих специальных требований по одному или нескольким направлениям деятельности.

Перечень операций и специальные требования к банкам приведены в таблице.

Название операцииТребования Национального банка по осуществлению операции
1. Неторговые операции с валютными ценностями
2. Операции с наличной иностранной валютой и чеками, которые осуществляются в кассах и пунктах обмена, в т.ч. агентских
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.;
  • наличие специалистов соответствующей квалификации
3. Ведение счетов клиентов (резидентов и нерезидентов) в иностранной валюте и клиентов-нерезидентов в денежной единице Украины
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.;
  • наличие специалистов соответствующей квалификации
4. Ведение корреспондентских счетов банков (резидентов и нерезидентов) в иностранной валюте
  • наличие письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями в части открытия корреспондентских счетов в уполномоченных банках Украины в иностранной валюте и осуществления операций по ним;
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.
5. Ведение корреспондентских счетов банков-нерезидентов в денежной единице Украины
  • наличие письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями в части открытия корреспондентских счетов в уполномоченных банках Украины в иностранной валюте и осуществление операций по ним;
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.
6. Открытие корреспондентских счетов в уполномоченных банках Украины в иностранной валюте и осуществление операций по ним
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.;
  • есть письменное подтверждение одного банка (резидента) о согласии на открытие корсчета в иностранной валюте
7. Открытие корреспондентских счетов в банках-нерезидентах в иностранной валюте и осуществление операций по ним
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.;
  • письменное подтверждение банка-нерезидента, имеющего рейтинг не ниже «инвестиционного класса» (кроме стран СНГ), о согласии на открытие счета;
  • подключение к электронной международной системе платежей в иностранной валюте (S.W.I.F.T. и т.п.), соответствие технического состояния и организации охраны помещения, в котором размещается техническое оборудование этой системы, требованиям Национального банка
8. Привлечение и размещение иностранной валюты на валютном рынке Украины
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.;
  • местные кооперативные банки не имеют права осуществлять операции по привлечению и размещению иностранной валюты на межбанковском рынке (кроме операций с центральным кооперативным банком)
9. Привлечение и размещение иностранной валюты на международных рынках
  • наличие письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями относительно открытия корреспондентских счетов в банках-нерезидентах в иностранной валюте и осуществления операций по ним;
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 180 млн. грн.;
  • подключение к международным информационным системам типа REUTERS, DOW
    JONES TELERETE, BLOOMBERG
10. Торговля иностранной валютой на валютном рынке Украины (за исключением валютно-обменных операций)
  • наличие письменного разрешения на открытие корреспондентских счетов в уполномоченных банках Украины в иностранной валюте и осуществление операций по ним;
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.
11. Торговля иностранной валютой на международных рынках
  • наличие письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями относительно открытия корреспондентских счетов в банках-нерезидентах в иностранной валюте и осуществления операций по ним;
  • срок работы банка не менее трех лет (кроме банков, в которых банки-нерезиденты с рейтингом не ниже «инвестиционного класса» имеют существенное участие более 50% уставного капитала или права голоса приобретенных акций);
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 180 млн. грн.;
  • подключение к международным информационным системам типа REUTERS, DOWJONES TELERETE, BLOOMBERG;
  • оборудование специального операционного зала (дилерской комнаты, бэк-офиса, помещения международных телекоммуникационных систем) с организацией охраны и системой допуска, соответствующие требованиям Национального банка
12. Операции с банковскими металлами на валютном рынке Украины
  • наличие письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями относительно открытия корреспондентских счетов в уполномоченных банках Украины в иностранной валюте и осуществления операций по ним;
  • срок работы банка не менее двух лет;
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.;
  • наличие эксперта, уровень квалификации которого соответствует требованиям Национального банка
13. Операции с банковскими металлами на международных рынках
  • наличие письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями относительно осуществления других операций с валютными ценностями на международных рынках;
  • срок работы банка с банковскими металлами на валютном рынке Украины не менее одного года;
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 180 млн. грн.;
  • наличие эксперта, уровень квалификации которого соответствует требованиям Национального банка
14. Другие операции с валютными ценностями на международных рынках и на валютном рынке УкраиныДля получения письменного разрешения на перевозку валютных ценностей и инкассации средств банк должен соответствовать специальным требованиям, определенным в нормативно-правовом акте Национального банка по организации перевозок валютных ценностей и инкассации

Без письменного разрешения Национального банка банк имеет право осуществлять инвестиции в уставные фонды и акции других юридических лиц, если:

  • инвестиция осуществляется в финансовое учреждение, а общая сумма таких инвестиций в каждое финансовое учреждение не превышает 5% регулятивного капитала банка;
  • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.

Специальные требования для получения письменного разрешения на осуществление банком других операций:

  1. Инвестиции в финансовые учреждения в объемах, превышающих 5% регулятивного капитала банка, а также инвестиции в другие юридические лица, которые не являются финансовыми учреждениями:
    • срок деятельности банка не менее трех лет;
    • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 240 млн. грн.
  2. Доверительное управление средствами и ценными бумагами по договорам с юридическими и физическими лицами:
    • срок деятельности банка не менее двух лет;
    • размер регулятивного капитала банка составляет не менее 120 млн. грн.
  3. Предоставление услуг по ответственному хранению и предоставлению в аренду сейфов для хранения ценностей и документов — наличие хранилища для размещения индивидуальных сейфов, техническое состояние которого отвечает требованиям нормативно-правовых актов Национального банка.

Для получения письменного разрешения банк предоставляет в территориальное управление по месту его нахождения или в Департамент регистрации и лицензирования банков следующие документы:

  1. ходатайство о выдаче письменного разрешения;
  2. заключение независимого аудитора о соответствии уровня регулятивного капитала банка требованиям Национального банка;
  3. план (бизнес-план);
  4. сведения об обеспеченности надлежащим банковским оборудованием, техникой, программным обеспечением и коммуникационными средствами;
  5. сведения о руководителях;
  6. копию решения Комиссии Национального банка или Комиссии при территориальном управлении о согласовании кандидатуры на должность руководителя службы внутреннего аудита банка;
  7. данные об управленческой и организационной структуре подразделений банка, осуществляющих операции;
  8. внутренние положения, регулирующие выполнение операций, право на осуществление которых предоставляет письменное разрешение, в т.ч. об учетной политике, о службе внутреннего аудита, кредитном комитете, комитете по управлению активами и пассивами, тарифном комитете и подразделении анализа и управления рисками.

(См. Банковские операции, Государственное регулирование банковской деятельности, Лицензирование банковских операций).

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

18 + десять =