Организация вступительного контроля при открытии филиалов, представительств и отделений банков

Организация вступительного контроля при открытии филиалов, представительств и отделений банков (Framework for Inception Control for a New Branch, Representative Office, or Offices of a Bank). С целью совершенствования и расширения сфер и сегментов своей деятельности банки могут создавать обособленные структурные подразделения — филиалы и представительства, регистрация которых осуществляется путем внесения соответствующей информации в Государственный реестр банков. Для создания структурных подразделений банк обязан разработать внутрибанковскую систему их регистрационной кодификации и предоставить каждому филиалу, представительству внутрибанковские регистрационные коды.

Операции филиала банка отражаются на отдельном балансе. Филиал может самостоятельно участвовать в системе межбанковских электронных расчетов и иметь отдельный корреспондентский счет или работать по консолидированному корреспондентскому счету банка.

В случае открытия филиала банк обязан обеспечить:

  • ежедневное формирование операционной и отчетной информации в разрезе филиалов и обеспечивать доступ к ней Национального банка, что подтверждается информацией о соответствующих технических возможностях;
  • своевременное, полное и достоверное отражение всех операций на балансе филиала согласно нормативно-правовых актов;
  • своевременное составление первичных документов и регистров бухгалтерского учета;
  • соблюдение требований учетной политики банка;
  • порядок формирования и хранения первичных документов, учетных регистров и отчетов в соответствии с требованиями законодательства.

Филиалы банка действуют от имени банка на основании положения о филиале. Они имеют право осуществлять банковские операции, предусмотренные положением о филиале и на основании разрешения, предоставленного банком, в пределах полученных банком банковской лицензии и письменного разрешения.

Филиалы банков не имеют права открывать счета банкам и в банках, в т.ч. заключать корреспондентские отношения. Начальник отделения действует на основании доверенности, выданной банком. Банк может открывать филиалы при условии соблюдения следующих требований:

  1. банк не имеет финансовых или правовых проблем, в т.ч .:
    • состояние формирования резервов банка отвечает требованиям законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка, устава и внутрибанковских положений;
    • банк придерживается экономических нормативов;
    • наличие прибыли по данным годового отчета, а также безубыточность деятельности банка не менее чем в течение шести месяцев;
    • банк не является объектом применения мер воздействия в отношении ограничения, приостановления или прекращения осуществления отдельных видов операций;
  2. наличие технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования филиала, осуществления им соответствующих операций и обеспечения их надлежащего учета в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка, а также нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц о порядке формирования и ведения базы данных о вкладчиках-физических лицах и предоставления отчетности.

Регистрация филиалов банков осуществляется по решению территориального управления Национального банка по месту нахождения филиала на основании согласия территориального управления Национального банка по месту нахождения банка-юридического лица. Надзор за деятельностью филиала осуществляет территориальное управление Национального банка по месту его нахождения.

Для получения согласия на открытие филиала банк предоставляет территориальному управлению Национального банка по месту нахождения банка следующие документы:

  1. ходатайство банка о предоставлении согласия на открытие филиала, в котором указывается информация о внутрибанковском регистрационном коде и перечень операций, которые он может осуществлять;
  2. решение компетентного органа банка об открытии филиала;
  3. утвержденное и подписанное председателем правления (совета директоров) положение о филиале;
  4. сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера.

Одновременно с пакетом документов для проверки соответствия помещения и оборудования филиала требованиям Национального банка банк обязан подать в территориальное управление Национального банка по месту нахождения филиала нотариально заверенную копию договора аренды помещения (или пользования помещением), в котором будет располагаться филиал, на срок не менее чем пять лет или документальное подтверждение права собственности банка на это помещение. О предоставлении согласия на открытие филиала территориальное управление Национального банка по месту нахождения банка информирует банк в письменном виде.

Комиссия Национального банка при территориальном управлении по месту нахождения филиала принимает решение относительно профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера филиала с учетом общей оценки всех предоставленных документов, результатов их деятельности в других учреждениях банков и деловой репутации рекомендованных кандидатов, а также относительно соответствия помещения и оборудования филиала требованиям Национального банка.

В случае соблюдения банком всех условий территориальное управление Национального банка по месту нахождения филиала в течение месяца со дня получения полного пакета документов принимает решение о регистрации филиала и информирует об этом банк, территориальное управление Национального банка по месту нахождения банка и Департамент регистрации и лицензирования банков.

Филиал считается зарегистрированным после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Представительства банка, открываемые банком, действуют от имени банка на основании отдельного положения, им финансируются и не имеют права осуществлять банковскую деятельность. Банк открывает своим представительствам текущие счета в соответствии с законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка.

Представительство считается зарегистрированным после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

С целью улучшения обслуживания клиентов и выполнения функций, определенных банком, банк может открывать структурные единицы — отделения и собственные обменные пункты.

В случае открытия структурных единиц банк обязан присвоить каждому отделению и собственному обменному пункту внутрибанковские регистрационные коды согласно внутрибанковской системы регистрационной кодификации. Отделение имеет право выполнять операции после согласования его открытия территориальным управлением Национального банка по месту нахождения отделения.

Открытие и функционирование собственных обменных пунктов банка осуществляется в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка.

Банк может открывать отделения при условии соблюдения установленного Национальным банком норматива минимального размера регулятивного капитала.

Операции отделения в зависимости от его подчиненности отображаются на балансе банка или филиала.

В случае открытия отделения банк обязан обеспечить:

  1. ежедневное формирование операционной и отчетной информации в разрезе отделений и доступ к ней Национального банка;
  2. своевременное, полное и достоверное отражение всех операций отделения на балансе банка;
  3. своевременное составление первичных документов и регистров бухгалтерского учета;
  4. соблюдение требований учетной политики банка;
  5. порядок формирования и хранения первичных документов, учетных регистров и отчетов в соответствии с требованиями законодательства.

Отделения банков выполняют функции и операции, предусмотренные положением об отделении и на основании разрешения, предоставленного компетентным органом банка на право проведения отделением отдельных операций, в пределах полученных банком банковской лицензии и письменного разрешения, в том числе в пределах полученного филиалом, которому подчиняется отделение, разрешения банка, согласованного Национальным банком. В случае осуществления отделением кассовых операций, выполнение которых требует наличия кассира и лица, исполняющего функции контролера, численность работников такого отделения должна составлять не менее двух человек.

Согласование открытия отделения осуществляется по решению Комиссии Национального банка при территориальном управлении по месту нахождения отделения. Надзор за деятельностью отделений осуществляет территориальное управление Национального банка по месту его нахождения.

(См. Банковские операции, Государственное регулирование банковской деятельности, Индикативное государственное регулирование деятельности банков).

Поделиться в социальных сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

20 − 16 =