Офшорный счет

Офшорный счетсчет в кредитной организации, зарегистрированной в зоне льготного налогообложения, т.е. офшорной зоне. Оффшорный счет служит для накопления и сбережения денежных средств, а также проведения любых банковских операций без риска утраты капитала, проверок налоговыми или иными органами, распространения сведений о финансовом положении клиента. Именно этим объясняется их популярность среди самых влиятельных и обеспеченных частных лиц, а также компаний международного уровня.

В большинстве случаев офшорные счета частных инвесторов или компаний, занимающихся международной торговлей, открываются не в банках, созданных где-то на отдаленных островных территориях, а в представительствах крупнейших финансовых организаций с мировым именем, имеющих свои дочерние структуры в необходимой юрисдикции. Подобные услуги оказывают, например, многие банки Великобритании, такие как Barclays, NatWest и другие.

Кроме того, есть возможность открыть офшорный счет в местном банке. Но в таком случае необходимо исходить из того, что регистрация кредитной организации в ряде свободных зон существенно упрощена и контролируется в значительно меньшей степени, чем в обычных странах. Так, относительно несложно открыть небольшой банк в Антигуа, Доминике, Белизе, но следует отнестись серьезно к проверке благонадежности таких кредитных организаций.

Обычно оффшорные счета находятся в юрисдикции с очень низкими налоговыми ставками, и они обеспечивают владельцу счета определенные юридические и/или финансовые преимущества.

Для того, чтобы открыть оффшорный счет и вести по нему последующие операции, необходимо выбрать верную юрисдикцию. Директивы, которыми руководствуются большинство оффшорных юрисдикций, направлены на обеспечение максимальной сохранности и конфиденциальности депозитов.

Помимо вышесказанного, некоторые юрисдикции свои преимущества видят в обеспечении конфиденциальности, тогда как другие видят их в сфере налогообложения и т.д. Хотя практически всеми юрисдикциями обеспечивается достаточно высокая степень безопасности и конфиденциальности, стоит все же тщательно продумать, к каким вы стремитесь целям, и только после этого выбирать соответствующую юрисдикцию.

Для использования схем международного налогового планирования важно наличие или отсутствие соглашения между государством-офшором и страной, откуда происходит капитал. К примеру, в ряде офшорных зон законодательно запрещено предоставлять кому бы то ни было информацию о клиентах и их денежных средствах. К таким странам традиционно относятся Швейцария, острова Карибского бассейна и другие. В то же время банковская тайна однозначно будет открыта, в случае если счет окажется вовлеченным в серьезное преступление, такое как отмывание денег. С другой стороны, если счет открыт в первоклассном английском банке, то нет никакой гарантии, что сведения о владельце не будут предоставлены правоохранительным или налоговым органам.

На сегодняшний день в результате борьбы с терроризмом офшорные счета не открываются анонимно. Для этой операции понадобится загранпаспорт для частного лица и полный комплект документов для компании.

На данный момент самые популярные банки для размещения средств иностранцами расположены в следующих классических оффшорных странах:

  • Британские Виргинские Острова (First Caribbean International Bank, Scotia Bank, VP Bank (BVI) Limited и др.);
  • Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bank, Hellenic Bank и др.);
  • Панама (Multibank, Balboa Bank & Trust);
  • Лихтештейн (Valartis Bank (Liechtenstein) AG);
  • островных государствах (Маврикий, Сейшелы и т.п.) и ряде других стран.

От выбранного банка зависит многое: сроки оформления, стоимость услуги, список требуемых документов, возможность пользоваться средствами в иных странах, сумма неснижаемого остатка.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

один × 5 =