Обязательный финансовый мониторинг

Обязательный финансовый мониторинг (Obligatory Financial Monitoring) — совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, идентификации участников таких операций и изучению их деятельности, ведению учета этих операций и сведений об их участниках, представление обязательного отчета о них Специально уполномоченному органу, а также представление дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, которые стали объектом финансового мониторинга.

Объектом обязательного финансового мониторинга являются действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков этих активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также любая информация о таких действиях или событиях, активах и их участниках.

Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равна либо превышает 150 000 гривень (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, — 13 000 гривень) или равна либо превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную 150 000 гривень (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, — 13 000 гривень), и имеет один или более следующих признаков:

  1. перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета из-за границы, а также перевод средств на счет, открытый в финансовом учреждении в стране, которая отнесена Кабинетом Министров Украины к перечню офшорных зон;
  2. купля-продажа чеков, дорожных чеков или других подобных платежных средств за наличные;
  3. зачисление или перевод денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), совершение других финансовых операций в случае, когда хотя бы одна из сторон — участников финансовой операции является физическим или юридическим лицом, имеющим соответствующую регистрацию, место жительства или место нахождения в стране (на территории), которые не выполняют либо ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или одной из сторон является лицо, имеющее счет в банке, зарегистрированном в вышеуказанной стране (территории). Перечень таких стран (территорий) определяется в соответствии с порядком, установленным Кабинетом Министров Украины, на основе заключений международных, межправительственных организаций, деятельность которых направлена на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;
  4. зачисление на счет средств в наличной форме с их дальнейшим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу;
  5. зачисление денежных средств на текущий счет юридического или физического лица – предпринимателя либо списание денежных средств с текущего счета юридического или физического лица — предпринимателя, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации, или зачисление средств на текущий счет либо списание наличных с текущего счета юридического или физического лица — предпринимателя в случае, если операции на указанном счете не совершались со дня его открытия;
  6. перевод лицом средств за границу при отсутствии внешнеэкономического договора (контракта);
  7. обмен банкнот, особенно иностранной валюты, на банкноты другого номинала;
  8. совершение финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя, не депонированными в депозитарных учреждениях;
  9. совершение финансовых операций с векселями с бланковым индоссаментом или индоссаментом на предъявителя;
  10. осуществление расчета по финансовой операции в наличной форме;
  11. совершение финансовых операций по сделкам, форма расчетов по которым не определена;
  12. получение (уплата, перевод) страхового (перестрахового) платежа (страхового взноса, страховой премии);
  13. проведение страховой выплаты или страхового возмещения;
  14. выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею, приобретение фишек, жетонов, внесение иным способом платы за право участия в азартной игре, выплата (передача) выигрыша субъектом хозяйствования, который проводит азартные игры;
  15. осуществление расчетов по внешнеэкономическому контракту, не предусматривающему фактической поставки на таможенную территорию Украины товаров, работ и услуг;
  16. предоставление кредитных средств лицу, являющемуся членом небанковского кредитного учреждения, в один и тот же день несколько раз, при условии, что общая сумма финансовых операций равна либо превышает сумму, определенную для обязательного финансового мониторинга.

(См. Внутренний финансовый мониторинг)

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

7 − 1 =