Меры воздействия

Меры воздействия (Enforcement Actions) — меры, которые предпринимает Национальный банк Украины к банкам в случае нарушения ими банковского законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка Украины. Меры воздействия разделяют на меры предварительного реагирования и меры принуждения.

Основными видами мер воздействия к банкам и другим лицам, которые находятся под надзором Национального банка Украины, являются:

  • письменное предостережение о прекращении нарушения и принятии необходимых мер для исправления ситуации, уменьшения неоправданных расходов банка, ограничения неоправданно высоких процентных выплат, уменьшения неэффективных инвестиций;
  • созыв общего собрания участников, наблюдательного совета банка, правления (совета директоров) банка для принятия программы финансового оздоровления или плана реорганизации банка;
  • заключение письменного соглашения с банком, по которому он обязуется принять меры для устранения нарушений и улучшения финансового состояния банка;
  • распоряжение о приостановлении выплаты дивидендов или распределении капитала в любой другой форме, установление для банка повышенных экономических нормативов и резервов на покрытие возможных убытков по кредитам и другим активам;
  • распоряжение об ограничении, приостановлении или прекращении осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций с высоким уровнем риска;
  • распоряжение о запрете предоставлять бланковые кредиты;
  • распоряжение о наложении штрафов на: руководителей банков в размере до ста необлагаемых минимумов доходов граждан, а на банки — в размере не более 1% от суммы зарегистрированного уставного фонда;
  • распоряжение о запрете владельцу существенного участия использовать право голоса приобретенных акций в случае нарушения им требований законодательства;
  • распоряжение об отстранении должностного лица банка от должности;
  • распоряжение о принудительной реорганизации банка и назначении временной администрации;
  • распоряжение об отзыве банковской лицензии и инициировании процедуры ликвидации банка.

Основанием для применения Национальным банком мер воздействия являются:

  • результаты инспекционных проверок деятельности банков;
  • результаты анализа соблюдения банками требований банковского законодательства с использованием статистической отчетности;
  • результаты проверок деятельности банков аудиторскими организациями;
  • предложения Фонда гарантирования вкладов физических лиц в случае нарушения банком норм Закона Украины «О Фонде гарантирования вкладов физических лиц»;
  • результаты проверок соблюдения банками валютного законодательства.

Меры воздействия, применяемые к банкам Национальным банком, должны быть адекватны конкретным допущенным нарушением, а их выбор осуществляется в соответствии с Законом Украины «О банках и банковской деятельности» с учетом характера допущенных нарушений, причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений, общего финансового состояния банка; размера возможных негативных последствий для кредиторов и вкладчиков.

(См. Банковский надзор, Временная администрация, Государственное регулирование банковской деятельности, Национальный банк Украины, Основные принципы эффективного банковского надзора, План на случай кризисных обстоятельств, Финансовое оздоровление банка, Фонд гарантирования вкладов физических лиц).

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

2 × два =