ISO 9362 — это стандарт Международной организации по стандартизации (International Organization for Standartization), который определяет универсальный метод идентификации участников финансовых расчетов. Официальное название стандарта ISO 9362: «Банковское дело. Банковские телекоммуникационные сообщения. Идентификационные коды банков» (Banking — Banking telecommunication messages — Bank identifier codes). Стандарт создан на основе разработанного компанией СВИФТ метода идентификации банков-членов системы СВИФТ. Компания СВИФТ является уполномоченным органом ISO по регистрации идентификационных кодов BIC.
BIC (Bank Identifier Code) — идентификационный код банка; код BIC SWIFT — буквенно-цифровой идентификационный код, присваиваемый финансовым учреждениям, участвующим в международных финансовых операциях.
Каждый код BIC является буквенно-цифровой комбинацией вида BBBB CC LL (bbb), где
- BBBB — уникальный четырехсимвольный буквенный код финансового учреждения, который однозначно идентифицирует участника расчетов;
- CC — двухсимвольный буквенный код страны;
- LL — двухсимвольный буквенно-цифровой код местонахождения, состоящий из кода региона (один буквенно-цифровой символ, кроме цифр «0» и «1») и дополнительного кода (один буквенно-цифровой символ, кроме буквы «O»);
- bbb — трехсимвольный буквенно-цифровой код филиала (необязательный реквизит). В случае отсутствия зарегистрированных филиалов, этому реквизиту присваивается символ «XXX».
Код BIC — «SWIFT BIC», который устанавливается пользователям сети СВИФТ, называется активным. Неактивные коды — «Non-SWIFT BIC», отличающиеся наличием символа «1» в поле дополнительного кода, могут быть присвоены любому участнику расчетов.
Отметка кодов BIC SWIFT в международном платежном поручении обеспечит быструю и корректную обработку платежа, а также своевременную отправку его в банк получателя.
(См. Международная платежная система, СВИФТ, ТАРГЕТ).