Государственное регулирование рынка финансовых услуг

Государственное регулирование рынка финансовых услуг (State Regulation of the Financial Services Market) — осуществление государством комплекса мер по регулированию и надзору за рынками финансовых услуг с целью защиты интересов потребителей финансовых услуг и предотвращения кризисных явлений.

Основной целью государственного регулирования рынка финансовых услуг является обеспечение стабильного и динамичного развития отечественного финансового сектора и его эффективного влияния на развитие всей экономической системы. Главными направлениями реализации этой цели являются:

  • проведение единой и эффективной государственной политики в сфере финансовых услуг;
  • защита интересов потребителей финансовых услуг;
  • создание благоприятных условий для развития и функционирования рынков финансовых услуг;
  • создание условий для эффективной мобилизации и размещения финансовых ресурсов участниками рынков финансовых услуг с учетом интересов общества;
  • обеспечение равных возможностей для доступа к рынкам финансовых услуг и защиты прав их участников;
  • соблюдение участниками рынков финансовых услуг требований законодательства;
  • предотвращение монополизации и создание условий для развития добросовестной конкуренции на рынках финансовых услуг;
  • содействие интеграции в европейский и мировой рынки финансовых услуг.

Государственное регулирование рынка финансовых услуг в Украине осуществляют:

  1. по рынку банковских услуг — Национальный банк Украины;
  2. относительно рынков ценных бумаг и производных ценных бумаг — Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку;
  3. по другим рынкам финансовых услуг — Национальная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины.

Основными формами государственного регулирования рынка финансовых услуг являются:

  • ведение государственных реестров финансовых учреждений;
  • лицензирование деятельности по предоставлению финансовых услуг;
  • нормативно-правовое регулирование деятельности финансовых учреждений;
  • надзор за деятельностью финансовых учреждений;
  • применение уполномоченными государственными органами мер воздействия;
  • проведение других мероприятий.

Юридическое лицо, которое планирует осуществлять свою деятельность на рынке финансовых услуг, приобретает статус финансового учреждения после внесения о нем записи в соответствующий Государственный реестр финансовых учреждений.

Национальный банк Украины ведет:

  • Государственный реестр банков;
  • официальный реестр идентификационных номеров эмитентов платежных карточек внутригосударственных платежных систем.

Национальная комиссия по регулированию рынка финансовых услуг Украины осуществляет регистрацию и ведет:

  • Государственный реестр финансовых учреждений;
  • Единый государственный реестр страховщиков (перестраховщиков);
  • Государственный реестр страховых и перестраховых брокеров;
  • реестр саморегулируемых организаций;
  • реестр аудиторов, которым предоставляется право на проведение аудиторских проверок финансовых учреждений;
  • перечень страховых и перестраховых брокеров-нерезидентов;
  • перечень актуариев;
  • перечень фондов финансирования строительства и фондов операций с недвижимостью;
  • перечень лизингодателей (юридических лиц), взятых на учет в Госфинуслуг.

Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку ведет:

  • реестр профессиональных участников рынка ценных бумаг;
  • реестр институтов совместного инвестирования и саморегулируемых организаций;
  • реестр аудиторов и аудиторских фирм, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений, осуществляющих деятельность на рынке ценных бумаг и их производных;
  • Государственный реестр уполномоченных рейтинговых агентств.

Деятельность финансовых учреждений на рынке финансовых услуг осуществляется на основании лицензии, выданной уполномоченным органом.

Основными направлениями надзора за деятельностью финансовых учреждений на рынке финансовых услуг является соблюдение установленных критериев, нормативов и требований по:

  • ликвидности;
  • капиталу и платежеспособности;
  • прибыльности;
  • качеству активов и рискованности операций;
  • качеству систем управления;
  • правилам предоставления финансовых услуг.

С целью эффективной реализации своих функций Уполномоченный орган имеет право в пределах компетенции осуществлять периодическое инспектирование финансовых учреждений. В случае нарушений финансовыми учреждениями законов или иных нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность по предоставлению финансовых услуг, Уполномоченный орган может применять определенные меры административного или материального воздействия, назначать временную администрацию или осуществлять ликвидацию учреждения.

(См. Рынок финансовых услуг, Финансовое посредничество, Финансовая услуга).

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

3 + пять =