Дата валютирования

Дата валютирования (Value Date) — указанная плательщиком в расчетном документе или в документе на перевод наличности дата, начиная с которой средства, переведенные плательщиком получателю, переходят в собственность получателя. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в обслуживающем получателя банке или в учреждении-члене платежной системы. Дата валютирования — дата исполнения условий сделки (то есть дата физической поставки денежных средств согласно ее условиям).

Дата валютирования —

  1. Дата, начиная с которой какие-либо определенные средства могут быть использованы.
  2. Дата фактического совершения какой-либо операции.
  3. Дата поставки иностранной валюты.

Термин дата валютирования часто используется в операциях с иностранной валютой с целью четкого определения даты, когда поступления траты становится доступным для использования клиентом банка или банком-корреспондентом, или когда становится возможным осуществление перевода средств на счет покупателя за рубежом.

Для безналичных конверсионных операций дата валютирования означает календарное число, в которое произведен реальный обмен денежных средств в виде получения купленной валюты и поставки проданной валюты контрагенту сделки. Для кредитно-депозитных операций датой валютирования будет являться дата предоставления кредита, то есть дата поступления средств на счет заемщика. А датой окончания депозита (maturity date) служит дата возврата основной суммы по депозиту и процентов по нему на счет кредитора.

Порядок применения даты валютирования для банков устанавливается Национальным банком. Порядок применения даты валютирования в небанковской платежной системе определяется правилами платежной системы.

Датами валютирования и датами окончания контракта являются только рабочие дни, исключая выходные и праздничные дни для данной валюты.

На финансовом рынке используются такие даты валютирования, как:

  • Spot – расчет производится на второй торговый день после заключения сделки;
  • Tomorrow (Tom) – расчет производится на следующий торговый день после дня, когда была заключена сделка;
  • Today (Tod) – расчет производится сегодня, т.е в день заключения сделки.

(См. Перевод средств).

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

4 × 3 =