Банковская лицензия

Банковская лицензия (Banking Licence) — документ, который выдает Национальный банк Украины в установленном порядке в соответствии с Законом «О банках и банковской деятельности» и «Положения о порядке выдачи банкам банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций» и на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность.

Целью предоставления банковской лицензии является нормативное урегулирование банковской деятельности, повышение надежности и стабильности банковской системы Украины и обеспечение защиты интересов вкладчиков и кредиторов банков. Банки имеют право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.

Для получения банковской лицензии банк подает в территориальное управление Национального банка по месту его нахождения или в Департамент регистрации и лицензирования банков следующие документы:

  1. ходатайство банка о выдаче банковской лицензии за подписью председателя правления банка;
  2. сведения о руководителях банка;
  3. сведения об обеспеченности банка надлежащим банковским оборудованием, программным обеспечением и коммуникационными средствами, необходимыми для осуществления банковских операций;
  4. документ на право собственности или договор аренды на помещение, в котором будет размещаться банк, на срок не менее пяти лет;
  5. сведения о соответствии технического состояния и организации охраны помещений требованиям Национального банка Украины.

Банковская лицензия является бессрочной. Тем не менее, в случае нарушения банком требований нормативных документов в части проведения той или иной банковской операции Национальный банк может отозвать лицензию. Отзыв лицензии на выполнение банковских операций является крайней мерой Национального банка Украины. До применения этой меры НБУ использует меры превентивного характера в соответствии с действующими законами и положениями Национального банка Украины.

Лицензия на выполнение банковских операций (отдельных или всех) может быть отозвана по ходатайству регионального управления Национального банка Украины в случае:

  • обнаружения недостоверных данных, на основании которых была выдана банковская лицензия;
  • задержки начала деятельности, на которую была выдана банковская лицензия, более чем на один год с момента выдачи лицензии;
  • возникновение угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банка;
  • выявление нарушений банком требований банковского и антимонопольного законодательства, а также нормативных актов НБУ;
  • убыточной деятельности банка на протяжении 3-х месяцев;
  • систематического нарушения экономических нормативов, установленных Национальным банком Украины, на протяжении 3 месяцев подряд или 6 месяцев в течение года;
  • выполнение операций, на которые не была выдана банковская лицензия;
  • недостоверной информации и отчетности или несвоевременной их предоставления;
  • невыполнения в установленный срок требований НБУ, касающихся деятельности банка и условий, на основании которых была выдана банковская лицензия.

В случае принятия решения об отзыве банковской лицензии на выполнение одного или всех видов банковских операций коммерческий банк обязан в день получения такого решения приостановить осуществление новых операций и обеспечить выполнение обязательств банка по осуществлению банковских операций, для которых лицензия была отозвана, перед кредиторами и вкладчиками в соответствии с заключенными договорами. Банк обязан в трехдневный срок вернуть Национальному банку Украины ранее полученную лицензию для замены перечня разрешенных операций.

Подразделения банковского надзора Национального банка Украины и его региональные управления осуществляют постоянный контроль соблюдения требований Национального банка по прекращению операций, для которых были отозваны лицензии. Если банк не прекращает выполнение банковских операций, для которых были отозваны лицензии, Правление Национального банка Украины может принять решение об отмене лицензий на все виды банковских операций.

Решение Правления Национального банка Украины в отношении отзыва лицензии на осуществление всех банковских операций, сообщается всем банкам Украины, а также оповещается во всеукраинских средствах массовой информации.

(см. Банк, Генеральная лицензия на осуществление валютных операций, Лицензирование банковских операций, Письменное разрешение).

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

девять + шестнадцать =