Задачи и функции центрального банка

Задачи центрального банка

ECBДля эффективного функционирования центрального банка его задачи и функции должны быть чётко определены и закреплены на законодательном уровне. На текущий момент в большинстве стран мира центральные банки решают три ключевые задачи:

  1. обеспечение устойчивости национальной денежной единицы (таргетирование инфляции);
  2. обеспечение надежности денежно-кредитной системы страны;
  3. обеспечение эффективного функционирования платежной системы страны.

Для выполнения вышеуказанных задач центральный банк, с одной стороны, должен быть полностью независимым от правительства, но с другой стороны, при проведении денежно-кредитной политики действия центрального банка должны быть согласованны с действиями органов государственного управления.

Независимость центрального банка является ключевым аспектом и в последнее время имеет политический подтекст. В частности, Европейский союз принял решение, согласно которому страна, которая не обеспечила на законодательном уровне и в практической деятельности высокую степень независимости своего центрального банка, не может быть членом Объединенной Европы.

Выделяют экономическую и политическую независимость центрального банка.

Под экономической независимостью понимают возможность использования центральным банком имеющихся в его распоряжении инструментов денежно-кредитной политики без каких-либо ограничений. То есть центральный банк наделён определённым кругом полномочий, направленных на принятие оперативных решений при проведении денежно-кредитной политики.

Под политической независимостью понимают уровень самостоятельности центрального банка во взаимоотношениях с правительственными органами при назначении руководства банка и при разработке и проведении денежно-кредитной политики.

Функции центрального банка

Опираясь на мировой опыт, можно сформулировать основные функции центрального банка:

  1. Эмиссия денег. Центральному банку страны, как правило, принадлежит монопольное право эмиссии (создания) наличности (банкнот и монет). Что касается депозитных денег, то их эмитируют (выпускают) как центральный банк, так и коммерческие банки. Центральный банк выпускает депозитные деньги путем рефинансирования коммерческих банков, кредитования правительства, проведения операций на открытом и на валютном рынке.
  2. Регулирование денежного рынка путем использования инструментов денежно-кредитной политики. В современных условиях это — важнейшая функция центрального банка. Он занимается разработкой и реализацией денежно-кредитной политики с целью обеспечения в конечном итоге устойчивого развития экономики через ценовую стабильность.
  3. Банк банков. Центральный банк осуществляет кредитно-расчетное и кассовое обслуживание коммерческих банков. Он выступает для банков кредитором последней инстанции, обеспечивает надежное и эффективное функционирование платежной системы.
  4. Регулирование банковской деятельности и надзор. Эта функция тесно связана с предыдущей. В последнее время наблюдается тенденция расширения регулятивной, а в некоторых странах и надзорной функции центрального банка, что обусловлено глобализацией банковского дела, повышением уровня риска банковской деятельности.
  5. Банк правительства. Выполняя эту функцию, центральный банк осуществляет кредитно-расчетное обслуживание центральных органов власти, выступает в роли платежного агента правительства по обслуживанию государственного долга, а также в качестве его финансового советника и консультанта.
  6. Формирование и управление золотовалютными резервами. Центральный банк использует резервы для покрытия дефицита платежного баланса страны, поддержки обменного курса национальной валюты.
  7. Центральный банк — это информационно-аналитический и статистический центр денежно-кредитной системы. Он разрабатывает правила и положения, регламентирующие осуществление банковских операций, определяет порядок ведения бухгалтерского учета в банках, составление и предоставление финансовой и статистической отчетности в банковской системе. Центральный банк занимается анализом и прогнозированием экономической ситуации в стране (на макроуровне), мониторингом реального сектора экономики, составлением банковской и монетарной статистики.
  8. Представительная функция. Центральный банк представляет интересы государства во взаимоотношениях с центральными банками других государств, с международными банками и валютно-финансовыми организациями.

Поделиться в социальных сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

3 + двенадцать =